Umbuchung zwischen zwei Finanzkonten

Um Zahlungen korrekt verwalten zu können, müssen zwischendurch auch Gelder von einem Bankkonto auf ein anderes verschoben werden, z.B. um eine größere Fremdgeldzahlung, welche nicht sofort weitergeleitet werden können, korrekt zu behandeln. Auch das Auszahlen vom Bankkonto um Bargeld in der Kasse zu haben, wäre eine Finanztransaktion.

Winmacs/Insomacs kann eine Umbuchung von einem Finanzkonto nur über ein weiteres Konto "Geldtransit" ermöglichen, welches zu diesem Zwecke im Kontenrahmen angelegt wird, da Programmseitig eine Umbuchung von einem Finanzkonto auf ein anders nicht ermöglicht werden kann. Es handelt sich um eine zweiteilige Buchung; in Winmacs/Insomacs müssen also zwei Buchungen eingegeben und ausgeführt werden um die Umbuchung von einem Finanzkonto auf ein anderes durchführen zu können.

Als weitere Besonderheit ist zu beachten, dass die Umbuchung zwischen Finanzkonten nicht in der Umbuchung Sachkonten-Maske erfolgt, sondern in der Zahlungsverkehr-Maske. 

Das Vorgehen wird am Beispiel einer Auszahlung vom Finanzkonto Postbank auf die Kasse in Höhe von € 1.000,00 erläutert, das Vorgehen ist aber bei jedem Umbuchungsvorgang gleich:

Die Maske Zahlungsverkehr in der Buchhaltung wird geöffnet.

1. Buchungssatz: Das Bankkonto (im Beispiel Postbank-Konto mit der Nummer 1100) von dem das Geld weggenommen wird, wird in das Feld "Konto" eingetragen. Als Buchungsart  ist "SA Sachkonto Ausgang" auszuwählen. Der vom Bankkonto abgehobene Umsatz wird in das Feld "Gesamtumsatz" eingegeben. Als Gegenkonto wird das Konto "Geldtransit Finanzkonto" gewählt - dies hat im Beispiel die Kontonummer 1360, kann aber wie auch das Bankkonto eine abweichende Nummer haben. Der Buchungstext kann frei gewählt werden. Nach Eingabe eines Belegdatums sind alle Felder gefüllt, sodass die erste  Buchung durchgeführt werden kann.
2. Buchungssatz: Hier wird die Kasse als "Konto" hinterlegt und als Buchungsart "SE Sachkonto Eingang". Der gleiche Geldbetrag ist in Gesamtumsatz eingegeben. Als Gegenkonto ist wieder das Konto Geldtransit Finanzkonten anzuwählen, der Buchungstext und Belegdatum zu füllen.

Damit ist die Umbuchung zwischen zwei Finanzkonten abgeschlossen.

Wir empfehlen, den Kontostand des Geldtransit-Kontos auch regelmäßig zu überprüfen. Wenn korrekt gebucht wurde, ist der Saldo nach Durchführung der vollständigen zweiteiligen Umbuchung immer € 0,00.