27.2 Bankeinstellungen
Im Formular Bank-Einstellungen werden alle Bankdaten, wie z.B. Bankleitzahl, Bankname und Kontonummer zentral verwaltet. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit einen alternativen Banknamen anzugeben und, wenn notwendig, einen Filter für überflüssige Zeichen in SWIFT-Dateien zu definieren.
Änderungen an den Daten in diesem Formular sind nur in den folgenden Fällen notwendig:
Der Name der Bank wurde, z.B. auf Grund einer Fusion, geändert.
Beim Import einer SWIFT-Datei treten die unten genannten Probleme auf.
| Führen Sie dazu folgende Schritte durch: | |
|---|---|
| Alternativen Banknamen angeben und Ort oder BIC ändern | So können Sie einen alternativen Banknamen angeben und Ort oder BIC ändern |
| Schritt 1 | Öffnen Sie das Formular Bank-Einstellungen (Einstellungen > Kanzlei > Bank-Einstellungen). |
| Schritt 2 | Klicken Sie auf Bearbeiten . |
| Schritt 3 | Nehmen Sie die notwendigen Anpassungen vor. Informationen dazu finden Sie in der folgenden Tabelle. |
| Name | Beschreibung |
|---|---|
| Bankleitzahl | Bankleitzahl ohne Leer- und Sonderzeichen. Dieses Feld können Sie im Bearbeitungsmodus nicht editieren. |
| Original Bankname | Originalname der Bank mit der angegebenen Bankleitzahl. Änderungen sind nur durch Angeben eines alternativen Banknamens (s. u.) möglich. |
| Alternativer Bankname | In manchen Fällen ist es notwendig, den Banknamen durch ein Unterscheidungsmerkmal zu ergänzen oder, z.B. nach einer Fusion, zu ändern. Der hier eingetragene Name wird dann anstelle des Originalnamens in den Formularen verwendet. |
| BIC | Bank Identifier Code, eine Art internationale Bankleitzahl. |
| Ort | Sitz der Bank. |
| EZV maßgeblich | Je Bankleitzahl kann nur ein Eintrag für die nachfolgenden Einstellungen hinsichtlich der Übertragung der elektronischen Kontoauszüge vom Rechenzentrum an den Bankkunden maßgeblich sein – der des Hauptsitzes der Bank. Bei weiteren Filialen mit abweichenden BIC fehlen daher die weiteren Einstellungen. |
| Kontonummernformat | Einstellung, ob beispielsweise die Bankleitzahl vorangestellt und/oder eine Ziffernfolge der Kontonummer nachgestellt wird. Dabei <BLZ> und <KontoNr> als Platzhalter. |
| Auszugs-Nr. ignorieren | Stellt ein, ob die Kontoauszugsnummer ignoriert werden soll, beispielsweise notwendig, wenn die Kontonummer nicht oder mit „0“ übermittelt wird. |
| SEPA-Version | Es werden insgesamt vier SEPA-Versionen unterstützt. Aktuelle Formate sind V 3.0 Pain.001.001.0 sowie V 3.6. Pain.001.001.09. Die älteren Formate Pain.001.002.03 oder Pain.001.003.03 sind inzwischen nicht mehr gültig – aber für Banken, die noch die älteren Formate unterstützen im Programm vorhanden. |
| Batch-Booking | Es kann voreinstellt werden, ob Batch-Booking (Einzel- oder Sammelbuchungen von SEPA Aufträgen bei der nachfolgenden Übernahme in den Kontoauszug) unterstützt wird. Voreingestellt ist hier „(default)“, was bei den meisten Banken zur Übernahme des von der Bank unterstützten Verfahrens führt. Einige Banken beanspruchen hier auch die feste Vorgabe von „Ja“ (Sammelbuchung) oder „Nein“ (Einzelbuchung). Beachten Sie bitte, dass nicht bei allen Banken die Vorgabe von „Nein“, also die Einzelbuchung, möglich ist. Dies sollte mit der entsprechenden Hausbank geklärt werden. |
Hinweis Wenn eine Überweisung im SEPA Format erstellt wird (egal aus welchem Bereich) und bei der zugeordneten Bank des Geldkontos (Insolvenzsonderkonto, Anderkonto) das SEPA Formate Pain.001.002.03 oder Pain.001.003.03 ausgewählt ist kommt eine Hinweismeldung, dass das Format ausgelaufen ist. Eine Überweisung ist aber dennoch auch im alten Format möglich. |
| Schritt 4 | Klicken Sie auf Speichern , um die Änderungen in der Datenbank zu speichern. |
Tipp In der Regel ist es nicht notwendig neue Bankdaten anzulegen. Trotzdem haben Sie nach dem Klicken auf die Schaltfläche Anlegen die Möglichkeit dazu. |
| So können Sie Filter für den SWIFT Import definieren und doppelte Kontoauszugsnummern zulassen | |
|---|---|
| Filter für den SWIFT Import definieren und doppelte Kontoauszugs-nummern zulassen | Obwohl die Schreibweise von Bankleitzahl und Kontonummer genormt ist, fügen einzelne Banken Zeichen hinzu, die nicht standardkonform sind. Um diese Kontoauszüge importieren zu können, muss ein Filter eingegeben werden. |
Achtung Sie sollten nur dann einen Filter für eine Bank definieren, wenn der Import auf Grund der im Folgenden beschriebenen Abweichungen, abbricht. Zunächst sollten Sie prüfen, ob eines der folgenden Probleme in der von Ihrer Bank gelieferten SWIFT-Datei vorliegt. |
| Problem 1: Kontonummernformat | |
|---|---|
Tipp Probleme mit der Kontoauszugsnummer erkennen Sie in Winsolvenz z.B. daran, dass der Kontoauszug nicht automatisch einem Verfahren zugeordnet werden konnte. | |
| Führen Sie folgende Schritte durch: | |
|---|---|
| Schritt 1 | Erstellen Sie eine Kopie der SWIFT-Datei, die nicht einzulesen ist. |
| Schritt 2 | Öffnen Sie die Kopie mit einem Texteditor, z.B. Notepad. |
| Schritt 3 | Suchen Sie die erste Zeile, die mit: 25: beginnt. |
Hier sollte in der Regel nach der “Zeilennummer” :25: die Bankleitzahl, ein Schrägstrich als Trennzeichen und danach die Kontonummer stehen: :25:10010010/123456789 Manche Banken fügen aber weitere Informationen, wie z.B. das Währungskennzeichen (WKZ) 888 für Euro, ein :25:10010010/123456789888 Diese zusätzlichen Informationen müssen vor dem Einlesen ausgefiltert werden. Dies geschieht durch Eintragen des entsprechenden Filters in das Feld Kontonummernformat. | |
| Schritt 4 | Tragen Sie in das Feld Kontonummernformat den benötigten Filter ein. |
Im Beispiel ist dies der Filter
| |
Hinweis Die Zeilennummer:25: darf nicht im Filter stehen. |
| ✔ | Hier noch einmal das Beispiel in der Übersicht |
| Problem 2: Auszugsnummer ignorieren | |
|---|---|
Tipp Sie erkennen die Notwendigkeit, die Auszugsnummer zu ignorieren daran, dass während des Imports einer SWIFT-Datei in Winsolvenz mehrfach die Meldung “Der Kontoauszug … für das Konto ‘…’ wurde bereits importiert.” ausgegeben wird. | |
| Führen Sie folgende Schritte durch: | |
|---|---|
| Schritt 1 | Erstellen Sie eine Kopie der SWIFT-Datei, die nicht einzulesen ist. |
| Schritt 2 | Öffnen Sie die Kopie mit einem Texteditor, z.B. Notepad. |
| Schritt 3 | Suchen Sie die erste Zeile, die mit: 28C: beginnt. Hier sollte in der Regel die Kontoauszugsnummer gefolgt von einem Schrägstrich und der Blattnummer stehen, z.B. :28C: 01/01 |
| Schritt 4 | Suchen Sie die nächste Zeile, die mit:28C: beginnt. Steht hier eine andere Kontoauszugsnummer, z.B. :28C: 02/01 oder eine andere Blattnummer, z.B. :28C:01/02, sollten Sie diese Option nicht aktivieren. Gehen Sie, nachdem Sie die nicht dem Standard entsprechende SWIFT-Datei analysiert haben, folgendermaßen vor, um die Bankeinstellungen zu ändern: |
| Schritt 5 | Öffnen Sie das Formular Bank-Einstellungen ( Einstellungen > Kanzlei > Bank-Einstellungen ). |
| Schritt 6 | Klicken Sie auf Bearbeiten . |
| Schritt 7 | Nehmen Sie die notwendigen Anpassungen vor. Informationen dazu finden Sie in der folgenden Tabelle. |
| Name | Beschreibung |
|---|---|
| Bankleitzahl | Bankleitzahl ohne Leer- und Sonderzeichen. Dieses Feld können Sie im Bearbeitungsmodus nicht editieren. |
| Kontonummernformat | Obwohl die Schreibweise von Bankleitzahl und Kontonummer genormt ist, fügen einzelne Banken Zeichen hinzu, die nicht standardkonform sind. Um diese Kontoauszüge importieren zu können, muss in diesem Feld ein Filter eingegeben werden. |
| Auszugsnummer ignorieren | Einzelne Banken liefern im Kontoauszug keine oder mehrfach dieselbe Auszugsnummer zurück. Um diese Auszüge trotzdem einlesen zu können, muss diese Option aktiviert werden. |
| Schritt 8 | Klicken Sie auf Speichern , um die Änderungen in der Datenbank zu speichern. |
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